• Staatlich geförderte Altersvorsorge bringt finanzielle Entlastung
  • Beiträge können in der Einkommenssteuererklärung als Sonderausgaben angegeben werden
  • Keine Anrechnung auf das Arbeitslosengeld II (Hartz IV-Sicherheit) während der Ansparzeit
  • Hohe Rendite-Chancen an der Börse
  • Auszahlung einer lebenslang garantierten Rente
  • Keine Gesundheitsprüfung
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Die wichtigsten 12 Fragen Ihrer Kunden

Wir haben Antworten für überzeugende Beratungsgespräche.

B 530034 Infoblatt 12 Fragen zur Basisrente / Übertragung Rentenguthaben
PDF / 4610 KB

Weitere Produktinformationen

Hohe staatliche Förderung

In der Ansparphase werden im Jahr 2024 Beiträge bis zu einer Höhe von 27.566 Euro (bei Verheirateten 55.132 EUR) steuerlich gefördert. Erst die späteren Rentenzahlungen unterliegen der Steuer. 

Die Beiträge für die geförderte Altersvorsorge verringern das zu versteuernde Einkommen.

Beitragszahlungen

Ihre Kunden können sich ihre staatliche Förderung durch regelmäßige (laufende) Einzahlungen oder durch eine einmalige Einzahlung sichern. 

Mindestdauer

Diese Altersvorsorge muss laut Gesetz mindestens bis zur Vollendung des 62. Lebensjahres bestehen, um die staatliche Förderung zu erhalten.

Individuelle Fonds-Auswahl

Mit persönlich ausgewählten Fonds verwirklichen Sie gemeinsam mit Ihren Kunden individuelle Strategien. Je nach Anlegertyp bieten wir eine chancen-, wachstums- oder sicherheitsorientierter Anlagestrategie. 

Strategie "Chance"

  • Anlageziel: 
    Hoher Wertzuwachs und die Nutzung überdurchschnittlich hoher Renditechancen.
  • Risiken:
    Es bestehen hohe Risiken aus möglichen Aktien-, Zins- und Währungsschwankungen.

Strategie "Wachstum"

  • Anlageziel: 
    Langfristiges Wachstum mit der Möglichkeit auf höhere Rendite.
  • Risiken:
    Es besteht ein erhöhtes Aktien-, Zins- und Währungsrisiko.

Strategie "Sicherheit"

  • Anlageziel: 
    Sicherheitsorientierung und langfristige Wertentwicklung der Anlagen.
  • Risiken:
    Kurzfristige moderate Kursschwankungen sind möglich.

So können sich Ihre Kunden zum Beispiel auch gegen Kaufkraftverlust absichern. Selbstverständlich können sie auch kostengünstig ihre eigene Vermögensverwaltung auswählen.

Fairer Hinweis

Kein Produkt kann alles leisten. Die Basis-Rente AKTIV garantiert keinerlei Rendite. Auch Verluste sind möglich. Darüber hinaus werden Basis-Renten nur als lebenslange Rente ausbezahlt. Für manche Kunden mag das fehlende Kapitalwahlrecht ein Manko sein. Für viele ist es ein wirksamer Schutz vor Altersarmut, da Menschen (oft Selbstständige) dazu neigen, die angesparte Altersvorsorge vorzeitig für andere Zwecke zu verwenden.