Diebayerische Fondsrente Individuelle Strategie

Fonds-Rente ohne Garantien

Die Fonds-Rente mit individueller Anlagestrategie ermöglicht es, lebenslang Einkünfte zu erzielen.

Anders als Sparguthaben oder Investments, garantiert die private Rente lebenslange Einkünfte
Wir investieren in ein Anlagekonzept, das der persönlichen Risikoneigung entspricht
Für den Aufbau der Altersvorsorge werden die Chancen an den Kapitalmärkten genutzt
Die Auszahlung des Guthabens erfolgt als lebenslange Rente oder einmalige Kapitalzahlung
Erträge bleiben während der Laufzeit abgeltungsteuerfrei (vorbehaltlich der Körperschaftssteuer, die ggf. auf Fondsebene anfällt), auch bei Änderung der Anlagestrategie. Vorteil: Die Gesamtrendite erhöht sich
Bei Auszahlung des Kapitals bleibt die Hälfte der Erträge steuerfrei (bei mindestens 12 Jahren Laufzeit und nicht vor dem vollendeten 62. Lebensjahr)
In der Rentenphase ist nur der sogenannte Ertragsanteil der Rentenleistung steuerpflichtig

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Die Fonds der Bayerischen im Überblick

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So funktioniert die Fonds-Rente

Der Kunde wählt seine persönliche Risikobereitschaft

Die persönliche Risikobereitschaft bestimmt zunächst, mit welcher Anlagestrategie er seine Beiträge investiert und welche Renditechancen er nutzt. Ist Sicherheit wichtig, will er Chancen nutzen oder setzt er auf Wachstum bei höherem Risiko?

Der Kunde wählt das passende Anlagekonzept

Unabhängig von der individuellen Risikobereitschaft gibt es unterschiedliche Anlegertypen:

Der Kunde möchte sich nicht selbst um die passende Fondsauswahl kümmern? Dann hat er die Wahl zwischen diesen beiden Anlagekonzepten:

Fonds-Rente PUR
mit BlackRock als Vermögensverwalter auf ETF-Basis.
Fonds-Rente EXKLUSIV
mit Flossbach von Storch als Vermögensverwalter mit aktivem Fondsmanagement in Aktien, Renten, Wandelanleihen und Edelmetallen.

Oder er kümmert sich lieber selbst um die Auswahl der Fonds, in die er investieren möchte:

Fonds-Rente AKTIV
mit zahlreichen Fonds verschiedener Fondsgesellschaften.

Unabhängig vom gewünschten Anlagekonzept werden für den Aufbau der Altersvorsorge die Chancen an den Kapitalmärkten genutzt – immer entsprechend der gewählten Risikoneigung.

Das Guthaben wird am Ende der Ansparphase ausgezahlt. Entweder als lebenslange Rente oder als einmalige Kapitalzahlung – ganz nach Wunsch.

Fonds-Informationen

Die Fonds der Bayerischen bieten für jeden das Passende, mit attraktiven Fonds für den langfristigen Aufbau einer Zukunftsvorsorge im Rahmen der Fonds-Rente mit und ohne Garantie.

Die Fondsauswahl setzt Schwerpunkte auf besonders aussichtsreiche Branchen, Themen oder Regionen. Zur Auswahl stehen aktuell 46 Fonds von insgesamt 11 renommierten Kapitalverwaltungsgesellschaften, darunter sind 18 kostengünstige ETFs.

Die Fonds der Bayerischen im Überblick

Unterschiede der Anlagestrategien

Strategie "Chance"

Anlageziel: Hoher Wertzuwachs und die Nutzung überdurchschnittlich hoher Renditechancen.
Es bestehen hohe Risiken aus möglichen Aktien-, Zins- und Währungsschwankungen.

Strategie "Wachstum"

Anlageziel: Langfristiges Wachstum mit der Möglichkeit auf höhere Rendite.
Es besteht ein erhöhtes Aktien-, Zins- und Währungsrisiko.

Strategie "Sicherheit"

Anlageziel: Sicherheitsorientierung und langfristige Wertentwicklung der Anlagen.
Kurzfristige moderate Kursschwankungen sind möglich.

Partner der Bayerischen für die Vermögensverwaltung

Bei der Fondsrente PUR haben wir uns für BlackRock entschieden. Das ist die Fondsgesellschaft, der weltweit am meisten Geld anvertraut wird. BlackRock unterstützt Menschen rund um den Globus sowie die weltgrößten Institutionen und Regierungen bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele. BlackRock arbeitet ausschließlich für Kunden, die sie mit der Verwaltung von 6,28 Billionen USD* betraut haben und ihr damit mehr Geld anvertrauen als allen anderen Investmentgesellschaften weltweit.

*Verwaltetes Vermögen zum 30.12.2017.

Für die Fondsrente EXKLUSIV setzen wir auf die Experten der Flossbach von Storch AG. Sie ist einer der führenden unabhängigen Vermögensverwalter in Europa. 1998 von Dr. Bert Flossbach und Kurt von Storch gegründet, ist das Unternehmen nach wie vor im Eigentum seiner Gründer und leitenden Angestellten. Zu den Kunden zählen vermögende Privatpersonen, Fondsanleger und institutionelle Investoren.

Für die individuelle Auswahl von Fonds bei der Fonds-Rente AKTIV stehen neben BlackRock und Flossbach von Storch zahlreiche weitere Fondspartner wie DWS, HSBC, J.P.Morgan, Union Investment u.v.m zur Verfügung.