Blue Invest

Bei Blue Invest handelt es sich um eine fondsgebundene Rentenversicherung. Aktuell sind zwei Fonds enthalten: Der Pangaea Life Blue Energy (Sachwerte: erneuerbare Energien) und der Pangaea Life Blue Living (Sachwerte: nachhaltige Immobilien). Darüber hinaus können Kundinnen und Kunden auch weitere nachhaltige Fonds in ihr Portfolio wählen. Je nach Belieben stehen nachhaltige ETFs und Fonds mit FNG-Siegel zur Auswahl. Alle Fonds sind mindestens nach Artikel 8 zertifiziert und erwirtschaften ihre Rendite nach fest definierten Kriterien.

Der Mindestbeitrag beträgt 50 EUR monatlich. Wenn Ihr Kunde oder Ihre Kundin monatlich einzahlt, beträgt die Mindestlaufzeit zehn Jahre. Ab 15.000 EUR können Ihre Kundinnen und Kunden auch eine einmalige Einzahlung vornehmen. Die Mindestlaufzeit beträgt in diesem Fall fünf Jahre. Kundinnen und Kunden können auch eine Kombination aus einem monatlichen Sparbetrag und einer Einmalzahlung wählen.

Ja, der Rentenbeginn kann bis zu 5 Jahre vorverlegt oder bis zu 20 Jahre über den ursprünglich vereinbarten Wunschtermin hinaus verschoben werden – maximal bis zum Alter 85 Jahre der versicherten Person.

Kundinnen und Kunden können vor Rentenzahlungsbeginn jährlich bis zu sechs Zuzahlungen durchführen, die die Leistung aus dem Vertrag erhöhen. Eine Zuzahlung muss mindestens 500 EUR betragen. Der Zuzahlungsbetrag, abzüglich Kosten, wird entsprechend der Aufteilung des fondsgebundenen Deckungskapitals angelegt.

Ja, vor Rentenzahlungsbeginn können Entnahmen getätigt werden. Hier wird zwischen Entnahmen aus den freien Fonds und Entnahmen aus den Pangaea Life Fonds unterschieden. Entnahmen aus freien Fonds sind in beliebiger Höhe gegen eine Gebühr von 30 EUR möglich. Bei den Pangaea Life Fonds können pro Jahr maximal drei Entnahmen über jeweils 5.000 EUR gegen eine Gebühr von 30 EUR getätigt werden.

Innerhalb der fondsgebundenen Rentenversicherung Blue Invest kann eine Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ) in Form einer Beitragsbefreiung eingeschlossen werden. Das heißt, wir übernehmen die Beiträge für die Blue Invest Versicherung, wenn der Kunde oder die Kundin berufsunfähig ist. Bei Abschluss sind Gesundheitsfragen zu beantworten.

Das Rebalancing ist eine wählbare Option für die fondsgebundene Rentenversicherung Blue Invest. Beim Rebalancing wird das Fondsvermögen zu Beginn jedes neuen Versicherungsjahrs automatisch neu verteilt, um die ursprünglich gewünschte prozentuale Aufteilung der Fonds wiederherzustellen. Ein Beispiel: Ein Kunde oder eine Kundin wählt eine Aufteilung von 60% zu 40% zwischen zwei freien Fonds. Durch die unterschiedliche Entwicklung der Fonds verändert sich diese Aufteilung im Verlauf des Jahres. Zu Beginn des neuen Versicherungsjahres sorgt das Rebalancing dafür, dass die Fondsaufteilung wieder auf die ursprünglich gewünschte Aufteilung von 60% zu 40% angepasst wird.

Ein Fonds-Switch bedeutet die Änderung der Beitragsaufteilung. Die bestehenden Anteile werden behalten und neue Anteile des neuen Fonds werden hinzugefügt. Mindestens 50% des investierten Beitrags muss in Pangaea Life Fonds angelegt werden.

Ein Fonds-Shift bedeutet, dass Anteile am ursprünglichen Fonds verkauft und neue Anteile des neuen Fonds gekauft werden. Das freie Fondsvermögen kann in beliebiger Höhe in andere dafür angebotene freie Fonds oder in Pangaea Life Fonds umgeschichtet werden. Das Pangaea Life Fondsvermögen kann einmal im Jahr in andere dafür angebotene freie Fonds oder Pangaea Life Fonds umgeschichtet werden (Mindestbetrag 250,00 Euro, Höchstbetrag 5.000,00 Euro).

Das Ablaufmanagement ist ein wählbares Feature im Versicherungsmantel von Blue Invest. Vor Rentenbeginn erfolgt eine automatische periodische Umschichtung der bisher vorhandenen Fondsanteile in eine sichere Anlage (risikoarme Fonds). Dadurch wird das Risiko verminderter Auszahlungen aufgrund von Marktvolatilität ein paar Jahre vor dem Renteneintritt minimiert, was der versicherten Person einen stabilen Rentenbeginn garantierten soll. Das Ablaufmanagement kann auch nachträglich eingeschlossen werden.