Die Highlights
- Ein Leben lang zusätzliches Einkommen: Die Basisrente schafft eine verlässliche, lebenslange Rentenzahlung und stärkt damit die finanzielle Absicherung im Ruhestand.
- Steuervorteile gezielt nutzen: Beiträge können im Rahmen der gesetzlichen Höchstbeträge vollständig als Vorsorgeaufwendungen steuerlich geltend gemacht werden.
- In echte Sachwerte investieren: Die Pangaea Life Fonds investieren in Anlagen zur Erzeugung erneuerbarer Energie und in modernen, zukunftsfähigen Wohnraum.*
* Die Pangaea Life Fonds bilden das nachhaltige Herzstück des Portfolios. Beide Fonds sind nach Artikel 8 der Offenlegungsverordnung eingestuft und gelten nach DIN 77236-2 als nachhaltige Finanzprodukte. Dies wurde von der Zielke Rating GmbH bestätigt. - Arbeitskraft und Altersvorsorge gemeinsam absichern: Auf Wunsch mit Berufsunfähigkeitszusatzversicherung inklusive einer fortgeführten Erhöhung der Altersvorsorgebeiträge im Leistungsfall.
- Vorsorge, die beweglich bleibt: Die Basisrente lässt sich flexibel an die persönliche und finanzielle Situation Ihrer Kundinnen und Kunden anpassen.
- Vorsorgevermögen wirksam schützen: Das angesparte Kapital ist im Rahmen der gesetzlichen Voraussetzungen bei Insolvenz oder beim Bezug von Sozialleistungen geschützt.
Wie hoch ist die staatliche Förderung?
Die Höchstgrenze für Beiträge zur Altersvorsorge, die in der Steuererklärung geltend gemacht werden können, beträgt pro Jahr 30.826 EUR für Einzelpersonen und 61.652 EUR für Verheiratete und Personen in einer eingetragenen Lebenspartnerschaft (Stand 2026). Hierbei sind auch ggf. gezahlte Beiträge in die gesetzlichen Rentenversicherung zu berücksichtigen.
Die Höhe der Steuerrückerstattung hängt von der Höhe des persönlichen Steuersatzes ab. Grundsätzlich gilt aber: Je höher der Sparbeitrag, umso mehr profitieren Ihre Kundinnen und Kunden von der Unterstützung vom Staat.
Die neue Berufsunfähigkeitszusatzversicherung
Jeder und jede Vierte wird im Laufe seines oder ihres Lebens berufsunfähig. Mit dem Eintritt einer Berufsunfähigkeit folgen direkte Auswirkungen auf die finanzielle Situation Ihrer Kundinnen und Kunden. Kann die Altersvorsorge in diesem Fall nicht mehr bedient werden, spitzt sich diese finanzielle Sorge mit Blick in die Zukunft immer stärker zu. Deshalb bietet die Basisrente Blue Invest verschiedene Optionen, vor diesem Risiko zu schützen.
Leistungsübersicht der Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung (BUZ)
BUZ mit Beitragsbefreiung
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optional
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BUZ mit Rentenzahlung
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optional
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Für wen ist die Basisrente Blue Invest besonders sinnvoll?
- Selbstständige und Gründerinnen und Gründer profitieren oft besonders von dem Steuervorteil der Basisrente. Außerdem sind sie in der Regel nicht in der gesetzlichen Rentenversicherung und haben somit keine Altersvorsorge, die gegen den Eintritt von Insolvenz oder im Rahmen einer Beantragung von Sozialleistungen geschützt ist. Insbesondere Personen, die ihre Produkte oder Dienstleistungen nachhaltig gestalten, sind spannende Kunden für die Basisrente Blue Invest.
- Frauen und Personen, die sich um den Haushalt kümmern, haben im klassischen Familienkonzept leider nach wie vor oftmals keine eigenständige Altersvorsorge. Das ist gefährlich! Denn was tun, wenn der Mann vorher verstirbt, und die Frau aufgrund ihrer höheren statistischen Lebenserwartung nicht mit der Hinterbliebenenrente zurecht kommt? Es ist wichtig, dass jedes Familienmitglied seine eigene lebenslange Rente erhält.
- Angestellte und Personen mit einem hohen Steuersatz suchen oftmals nach Lösungen, wie sie Steuern sparen können. Mit der Basisrente Blue Invest bieten Sie Ihren Kundinnen und Kunden diese Lösung an und können Ihnen über den Steuerspareffekt hinaus noch die besondere Investition in Sachwertefonds anbieten.
- Kundinnen und Kunden, können ihre Berufsunfähigkeitsversicherung ergänzen und mit den Steuervorteilen der Basisrente kombinieren.