Vorsorge
bAV Blue Invest
Diese fondsgebundene Rentenversicherung kombiniert die Sicherheit einer klassischen, wertbeständigen Anlage mit nachhaltig gestaltbaren Fondsinvestments.
- kostenloses Angebot erstellen lassen
Warum nachhaltige Vorsorge?
Unsere Erde braucht aktives Umdenken. Die Welt wandelt sich in rasender Geschwindigkeit und steht dabei vor großen ökologischen Herausforderungen. Innovationen, die unseren Lebensstandard verbessern, gehen oft zulasten der Umwelt.
Besonders die Folgen des Klimawandels könnten für alle Menschen sehr schnell spürbar werden. Altersvorsorge braucht Rendite, doch nicht jede Kapitalanlage entspricht den eigenen ethischen, sozialen oder ökologischen Ansprüchen.
Betriebliche Altersvorsorge mit bAV Blue Invest
Die bAV Blue Invest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung in der Zusageform einer beitragsorientierten Leistungszusage. Es stehen folgende Durchführungswege zur Auswahl:
- Direktversicherung und
- Unterstützungskasse
Ihre Vorteile
bei der Direktversicherung
- Ihr Arbeitgeber zahlt einen Zuschuss, soweit er ebenfalls Sozialabgaben spart
- Unter Einbeziehung der vermögenswirksamen Leistungen können Sie sogar eine Altersversorgung ohne Kosten aufbauen
- Vom ersten Tag ist Ihr Anspruch auf Zuschuss sicher, auch bei Arbeitgeber-Wechsel oder Insolvenz der Firma
- Die Beiträge sind bis zu 676 EUR im Monat steuerfrei (8 % der Beitragsbemessungsgrenze in der Gesetzlichen Rentenversicherung)
- Erst bei der Auszahlung fallen Steuern und ggf. Krankenversicherungsbeiträge an
- Die Beiträge sind bis 338 EUR im Monat sozialversicherungsfrei (4 % der Beitragsbemessungsgrenze in der Gesetzlichen Rentenversicherung)
- Sie haben die Wahl: Lebenslang garantierte Rente oder einmalige Kapitalauszahlung
bei der Unterstützungskasse
- Zuwendungen zur U-Kasse sind in voller Höhe und grundsätzlich unbegrenzt steuerfrei. Erst die späteren Versorgungsleistungen sind zu versteuern und ggf. fallen Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge an.
- Darüber hinaus fallen bei einer vom Arbeitgeber finanzierten Unterstützungskassen-Zusage keine Sozialversicherungsabgaben auf die Zuwendungen an. Werden diese durch Entgeltumwandlung finanziert, sind sie bis zu 338 EUR im Monat sozialversicherungsfrei (4 % der Beitragsbemessungsgrenze in der Gesetzlichen Rentenversicherung).
- Sofortiger Insolvenzschutz durch Verpfändung der Rückdeckungsversicherung
- Die Zuwendungen zur U-Kasse sind für das Unternehmen in voller Höhe als Betriebsausgaben abzugsfähig.
- Die Unterstützungskasse erscheint nicht in der Bilanz des Unternehmens.
- Die BY-UK die Unterstützungskasse der Bayerischen e.V. erhebt für Unternehmen mit weniger als 21 Anwärtern keine Verwaltungsgebühren.
So funktioniert die bAV Blue Invest
Die bAV Blue Invest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die speziell für die betriebliche Altersversorgung konzipiert wurde.
Kombination von Sicherheit und attraktiven Renditechancen
Die Direktversicherung bAV Blue Invest kombiniert die Sicherheit einer wertbeständigen Anlage mit attraktiven Fondsinvestments mit Nachhaltigkeitsmerkmalen. Dank des dynamischen 2-Topf-Hybridmodells wird das Vertragsguthaben je nach Marktlage zwischen unserem Sicherungsvermögen (Topf 1) und einer Fondsanlage (Topf 2) aufgeteilt. Unser intelligentes Wertsicherungskonzept schützt das Vermögen zuverlässig und bietet attraktive Renditechancen. Garantiert ist zum vereinbarten Rentenbeginn eine Mindestrente, die sich abhängig von der gewählten Beitragsgarantie ergibt.
Das Sicherungsvermögen der BL die Bayerische Lebensversicherung AG sorgt für Stabilität, sichert die Garantien und ist durch das ESG-Analysehaus Zielke Research Consult nach Artikel 8 OffenlegungsVO klassifiziert. Sämtliche Fondsanlagen nach Art. 8 und / oder Art. 9 EU-OffVO (SFDR). Hier können auch die Sachwertefonds von Pangaea Life oder unser gemanagtes Portfolio Zukunft (Art. 8 und Art. 9 EU-OffVO (SFDR) gewählt werden. Das Portfolio eignet sich besonders für Kunden, die sich nicht selbst um die individuelle Auswahl und Anpassung ihrer Fondsanlage kümmern wollen.
- Topf 1: Unser Sicherungsvermögen
Ein Teil der Beiträge wird im Sicherungsvermögen der BL die Bayerische Lebensversicherung AG investiert.
Dieses breit diversifizierte Anlageportfolio sorgt für Stabilität, sichert die Garantien und ist durch das ESG-Analysehaus Zielke Research Consult nach Artikel 8 OffenlegungsVO klassifiziert. - Topf 2: Attraktive Fondsanlage
Der zweite Beitragsteil wird ausschließlich in Fonds im Sinne von Art. 8 und 9 OffenlegungsVO investiert. Kunden können hier auch die Sachwerte-Fonds von Pangaea Life oder unser gemanagtes Portfolio Zukunft (Art. 8 und Art. 9 EU-OffVO (SFDR) wählen. Das Portfolio eignet sich besonders für Kunden, die sich nicht selbst um die individuelle Auswahl und Anpassung ihrer Fondsanlage kümmern wollen.
Die Pangaea Life Fonds – das nachhaltige Herzstück von bAV Blue Invest
bAV Blue Invest setzt auf die beiden Sachwertefonds von Pangaea Life als Kerninvestment des Portfolios. Die beiden Artikel-8 Fonds investieren in reale Sachwerte, schließen ökologisch und ethisch bedenkliche Investments konsequent aus und bilden so das stabile Fundament Ihrer Altersvorsorge.
Blue Energy
Blue Energy investiert hauptsächlich in Erneuerbare-Energien-Anlagen, insbesondere in Photovoltaik, Wind- und Wasserkraftanlagen, sowie in Energiespeicher.
Blue Living
Blue Living investiert in energieeffiziente Immobilien weltweit, aktuell mit Fokus auf Metropolregionen in Deutschland, sowie auf Top-Metropolen im Süden der USA (US-Sunbelt). Die Gebäude entsprechen zum Beispiel mindestens den Energieeffizienzhaus Standard KfW 55. Zudem bieten sie Kita-Plätze, E-Mobilität-Konzepte und eine gute Anbindung an den öffentlichen Nahverkehr.
FAQ bAV Blue Invest
Sie fragen, wir antworten. Damit Sie auch wirklich die für Sie passende Vorsorge auswählen.
ESG Informationen laut Transparenzverordnung
Die Fonds von Pangaea Life und der Bayerischen bieten für jeden das Passende, mit attraktiven und nachhaltig gestaltbaren Anlagemöglichkeiten für den langfristigen Aufbau einer Zukunftsvorsorge im Rahmen der bAV Blue Invest.
Die Fondsauswahl setzt Schwerpunkte auf besonders aussichtsreiche Branchen, Themen und Regionen. Zur Auswahl stehen aktuell über 30 Fonds. Sämtliche Fonds erfüllen die Anforderungen gemäß Artikel 8 oder Artikel 9 der EU-Offenlegungsverordnung und berücksichtigen damit nachweislich ökologische und soziale Merkmale in ihrer Anlagestrategie. Die Art. 8 Klassifizierung nach OffVo der beiden Pangaea Life Fonds (Blue Energy und Blue Living) sowie die A-Klassifizierung nach DIN-Norm 77236-2 als nachhaltiges Finanzprodukt ist durch die Zielke Rating GmbH bestätigt.
Die EU-Offenlegungsverordnung (auch bekannt als „Transparenzverordnung") verfolgt das Ziel, die Transparenz bei nachhaltigen Finanzanlageprodukten zu stärken und die Langfristigkeit bei Finanz- und Wirtschaftstätigkeiten zu fördern.
