Vorsorge
bAV Blue Invest
Diese fondsgebundene Rentenversicherung kombiniert die Sicherheit einer klassischen, wertbeständigen Anlage mit einem nachhaltigen Fondsinvestment.
- kostenloses Angebot erstellen lassen
Warum nachhaltige Vorsorge?
Unsere Erde braucht aktives Umdenken. Die Welt wandelt sich in rasender Geschwindigkeit und steht dabei vor großen ökologischen Herausforderungen. Innovationen, die unseren Lebensstandard verbessern, gehen oft zulasten der Umwelt.
Besonders die Folgen des Klimawandels könnten für alle Menschen sehr schnell spürbar werden. Altersvorsorge braucht Rendite, doch nicht jede Kapitalanlage entspricht den eigenen ethischen, sozialen oder ökologischen Ansprüchen.
Betriebliche Altersvorsorge mit bAV Blue Invest
Die bAV Blue Invest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung in der Zusageform einer beitragsorientierten Leistungszusage. Es stehen folgende Durchführungswege zur Auswahl:
- Direktversicherung und
- Unterstützungskasse
Ihre Vorteile
bei der Direktversicherung
- Ihr Arbeitgeber zahlt einen Zuschuss, soweit er ebenfalls Sozialabgaben spart
- Unter Einbeziehung der vermögenswirksamen Leistungen können Sie sogar eine Altersversorgung ohne Kosten aufbauen
- Vom ersten Tag ist Ihr Anspruch auf Zuschuss sicher, auch bei Arbeitgeber-Wechsel oder Insolvenz der Firma
- Die Beiträge sind bis zu 676 EUR im Monat steuerfrei (8 % der Beitragsbemessungsgrenze in der Gesetzlichen Rentenversicherung)
- Erst bei der Auszahlung fallen Steuern und ggf. Krankenversicherungsbeiträge an
- Die Beiträge sind bis 338 EUR im Monat sozialversicherungsfrei (4 % der Beitragsbemessungsgrenze in der Gesetzlichen Rentenversicherung)
- Sie haben die Wahl: Lebenslang garantierte Rente oder einmalige Kapitalauszahlung
bei der Unterstützungskasse
- Zuwendungen zur U-Kasse sind in voller Höhe und grundsätzlich unbegrenzt steuerfrei. Erst die späteren Versorgungsleistungen sind zu versteuern und ggf. fallen Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge an.
- Darüber hinaus fallen bei einer vom Arbeitgeber finanzierten Unterstützungskassen-Zusage keine Sozialversicherungsabgaben auf die Zuwendungen an. Werden diese durch Entgeltumwandlung finanziert, sind sie bis zu 338 EUR im Monat sozialversicherungsfrei (4 % der Beitragsbemessungsgrenze in der Gesetzlichen Rentenversicherung).
- Sofortiger Insolvenzschutz durch Verpfändung der Rückdeckungsversicherung
- Die Zuwendungen zur U-Kasse sind für das Unternehmen in voller Höhe als Betriebsausgaben abzugsfähig.
- Die Unterstützungskasse erscheint nicht in der Bilanz des Unternehmens.
- Die BY-UK die Unterstützungskasse der Bayerischen e.V. erhebt für Unternehmen mit weniger als 21 Anwärtern keine Verwaltungsgebühren.
So funktioniert die bAV Blue Invest
Die bAV Blue Invest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die speziell für die betriebliche Altersversorgung konzipiert wurde.
Kombination von Sicherheit und nachhaltigen Renditechancen
Die Direktversicherung bAV Blue Invest kombiniert die Sicherheit einer klassischen, wertbeständigen Anlage mit nachhaltigen Fondsinvestments. Unser intelligentes Wertsicherungskonzept schützt das Vermögen zuverlässig und bietet nachhaltig Renditechancen.
Je nach Marktsituation wird das Vertragsguthaben flexibel auf unser Sicherungsvermögen (Topf 1) und eine Fondsanlage (Topf 2) aufgeteilt. Garantiert ist zum vereinbarten Rentenbeginn eine Mindestrente, die sich abhängig von der gewählten Beitragsgarantie ergibt.
- Topf 1: Unser Sicherungsvermögen
Ein Teil der Beiträge wird im Sicherungsvermögen der BL die Bayerische Lebensversicherung AG investiert.
Dieses nachhaltig und breit diversifizierte Anlageportfolio sorgt für Stabilität, sichert die Garantien und ist durch das ESG-Analysehaus Zielke Research Consult nach Artikel 8 OffenlegungsVO klassifiziert. - Topf 2: Nachhaltige Fondsanlage
Der zweite Beitragsteil kann flexibel in ökologisch und sozial nachhaltige Sachwerte-Fonds (Pangaea Life) investiert werden - alternativ oder ergänzend in qualitätsgesicherte, nachhaltige Publikumsfonds (nach Art. 8 und 9. OffenlegungsVO) oder ganz in unser gemanagtes, nachhaltiges Portfolio.
Pangaea Life Blue Energy
Der Pangaea Life Blue Energy investiert vorwiegend in regenerative Energiegewinnung, zum Beispiel Windparks, Wasserkraft- und Solaranlagen. Auch Energiespeicher und energieeffiziente Projekte sind Teil der Investitionsstrategie.
Pangaea Life Blue Living
Der Pangaea Life Blue Living investiert hauptsächlich in nachhaltige Immobilien weltweit mit Fokus auf die Metropolregionen Deutschlands sowie auf Top Metropolen im Süden der USA („US Sunbelt“).
FAQ bAV Blue Invest
Sie fragen, wir antworten. Damit Sie auch wirklich die für Sie passende Vorsorge auswählen.
Informationen zur Transparenzverordnung
Die EU-Offenlegungsverordnung (auch bekannt unter dem Namen „Transparenzverordnung“) hat das Ziel, die Transparenz bei nachhaltigen Finanzanlageprodukten und die Förderung der Langfristigkeit bei Finanz-& Wirtschaftstätigkeiten zu erhöhen.
Informationen zu den ESG-Kriterien finden Sie in der folgenden Übersicht.
